esg
                                                           
ESG
  • עולם ההשקעות החדש- ESG ״השקעה חברתית ירוקה״, המהפכה הגדולה הבאה.
    פוטנציאל התשואה שחייב להיות חלק ממרכיב ההשקעות שלכם.


    המהפכה הטכנולוגית כבר כאן! העולם כבר קרוב לשנתיים במציאות חדשה, השווקים בשיא כל הזמנים, האינפלציה מרימה ראש ויש ממשלה חדשה. איך משקיעים עכשיו את הכסף הכי נכון שאפשר? האם ESG הוא הדבר הבא בעולם ההשקעות?

    מתכנן פיננסי יכול להיות הפתרון האפקטיבי עבורכם, יכין לכם תכנית פיננסית מקיפה ויעשה לכם סדר בכל המוצרים הפיננסים שצברתם. 
     



    25,438 משקיעים כבר הבינו את התשובה ונהנו מהשירות                                                             

    מאת: ניר גולדמן
    עודכן: 11.10.2021

    המציאות החדשה כבר לא זרה לכולנו. העולם עבר מהפכה טכנולוגית רביעית במספר. נשיא ארה"ב התחלף, ראש הממשלה המקומי התחלף, השווקים עלו בצורה חדה. עכשיו יותר מתמיד, יותר ויותר אנשים שואלים את עצמם איך להשקיע כסף נזיל נכון? כיצד מתאימים כעת את המוצרים הפיננסיים הקיימים ברשותי (קופות גמל והשתלמות, פוליסות חסכון ותיקי השקעות מנוהלים)? מתכנן פיננסי יכול להיות הפתרון האפקטיבי עבורכם.
     


     

    אנו נמצאים בתקופת זמן מורכבת וכיום השאלה לגבי השקעות באמצעות כסף נזיל או כסף שכבר מושקע בשוק ההון הינה רלוונטית מתמיד. בתקופה מאתגרת זאת, תמיד צריך לזכור כי תקופות משבר מביאות עמן צמיחה מחודשת ואפשרויות השקעה פוטנציאליות בלתי חוזרות. ראינו את זה טוב מאוד ב2020 ואנו רואים את זה גם ב 2021, כפי שמוצג בגרף למעלה.

    מהפכה טכנולוגית מואצת!
    רובוטיקה, בינה מלאכותית, מכוניות חשמליות, סייבר ואבטחת סייבר, שבבים,פינטק ועוד טכנולוגיות מתקדמות דחפו את השווקים לשיאים חדשים שלא נראו כמותם. קיבלנו תקופה מיוחדת עם תאוצה אדירה שהקדימה את מה שעתיד לבוא ב 10 שנים לפחות.

    האם אני חלק מהמפכה הזאת?
    זהו בדיוק הזמן לשאול את עצמך את השאלה- האם אני חלק מהמהפכה הזאת? האם החברות שהכסף שלי מושקע דרכן כיום (הפנסיה, קופת הגמל, קרן ההשתלמות, פוליסות החסכון ועוד..) משקיעות במניות שעליהן מבוססת מהפכה טכנולוגית זאת? ואם לא, איך כן עוברים להשקעות שישלבו את כל העולם המהפכני הזה.

    מה הולכת להיות המהפכה הגדולה הבאה? לאן יזרום הכסף בעתיד?

    ESG:

    השקעה אחראית הידועה גם כ"השקעה ירוקה", היא השקעה המתחשבת ברווחה החברתית הכוללת בנוסף לשיקולי הרווח הכלכלי. באופן כללי, משקיעים בעלי אחריות חברתית מעודדים כללי ממשל תאגידי אשר תומכים בשמירה על איכות הסביבה, הגנה על ציבור הצרכנים, שמירה על זכויות אדם ושמירה על המגוון הביולוגי. חלקם של משקיעים אלו נמנע מלהשקיע במוסדות המעורבים בייצור או הפצה של אלכוהול, מוצרי טבק, הימורים, אמצעי לחימה ומוצרים צבאיים. התחומים בהם מתמקדות השקעות אחראיות הם שמירה על הסביבה, צדק חברתי וממשל תאגידי, ובהתאם לכך מכונים באנגלית לעיתים ESG, ראשי תיבות של Environmental, Social, and Governance.

    השקעות אחראיות הופכות בהדרגה במאה ה-21 לכלי משמעותי, אשר מסייע בקביעת הרכב תיקי השקעות של בנקים ומוסדות מרכזיים ברחבי העולם. מלבד הימנעות מהשקעות בתחומים שונים, השקעות אחראיות מעודדות יצירה של נורמות עסקיות המיטיבות עם הסביבה והחברה.

     

    ניתן להתחיל בדיקת התאמה לתכנון פיננסי מקיף על ידי בחירת קבוצת סטטוס כיום:

            
     
    חשוב לזכור לעשות את השינויים הללו במוצרים הנכונים.
    גם בתחום הזה כבר מספר שנים ישנה מהפכה.
    חברות הביטוח יצאו במספר מוצרים חדשים והביאו לטובת הציבור תקנות מגוונות שמאפשרות חיסכון במס בצורה ניכרת אל מול תיקי ההשקעות המסורתיים. בנוסף, דמי הניהול בהם טובים יותר וגם הביצועים שלהם עם ממוצעים גבוהים בהשוואה לתיקי ההשקעות.
    מוצרים אלו אילצו גם את בתי ההשקעות הגדולים להיכנס לתחום ולעבור לשווק אותם.
    ישנם 3 מרכיבים עיקריים בכל השקעה פיננסית:

    1. תשואה
    2. מס
    3. דמי ניהול

     


     
    כעת מגיעה השאלה - ״איך אני עושה את זה?״, ״מה מונע ממני להתחיל בתהליך?״,
    "איך אני משלב מהפכות טכנולוגיות ו ESG במוצרים שלי"?
    ״איך אני מתחיל לשלוט במס שאני משלם ובדמי הניהול שאני משלם?״
     

    לפני מספר שנים נולד תחום חדש בעולם ההשקעות- מתכנן פיננסי!
    במקום להגיע לגוף השקעות מסוים שמנהל סוג מוצר ספציפי כזה או אחר, או להגיע לחברה ספציפית שיודעת להציע לך את המוצרים שלה בלבד, היום ניתן ואף רצוי להיעזר בשירותיו של מתכנן פיננסי חיצוני מהימן שיסייע לך לנהל את ההשקעה על כל מרכיביה ומוצריה. מתכנן פיננסי בכיר ומוסמך בעל רישיון מטעם משרד האוצר.
    כאשר המתכנן פיננסי עובד עם כל הגופים והוא אובייקטיבי בין בחירה של מגוון מוצרים או גופים - זהו המצב האידיאלי עבורך בתור משקיע.
    מתכנן פיננסי בעל רישיון יוכל לבחון עבורך את כלל ההשקעות והמוצרים, לבצע עבורך ניתוח מיסויי מלא, לבחון את הניתוח המלא של דמי הניהול שאתה משלם ואת התשואות שצברת בשנים האחרונות ולבנות עבורך בצורה מקצועית תכנון פיננסי מהימן שידע להתחשב בכל הפרמטרים ולנתב אותם לאפיקים הטכנולוגיים הנכונים. לשלב את ההשקעות שלך במוצרי העולם המהפכני החדש. 


      


    עבודה עם מתכנן פיננסי מוסמך יכולה לחסוך עבורך עשרות אם לא מאות אלפי שקלים לאורך שנים. המתכנן יציע פיזור נכון בין כלל המוצרים ויסתכל בצורה גלובלית על תיק הפיננסים שלך.
    הבדיקה והתהליך מאובטחים, ללא עלות ובלי התחייבות מצדכם. הבדיקה לוקחת בממוצע דקה וחצי בלבד!
    תדאגו להיות במקום הנכון בגרף של העשור הבא. אז למה אתם מחכים?